ウェルスナビの中身

私のウェルスナビの中身です。
リスクは最大の５にしております。
ウェルスナビにおけるリスクは株式投資ということで株式投資の比率がかなり高くなっています、それでも通常の株式投資と比較すれば相当リスクは低いものでしょう。

メインはVTIです
VTIとは全米マーケットにおける4,000銘柄以上に丸ごと投資するものでほぼ全米マーケット自体に投資しているものです

VEAやVWOにも一定比率投資することによって全米以外も一定比率投資しているためほぼ全世界丸ごと投資信託みたいなものです。

私が行っているリスク５（最大）であっても含み益としては少ない方だと思います、通常のVTIやVOOなどと言ったETFに投資している方が含み益は多いでしょう。

ただし、ウェルスナビについては本当にほったらかしにしています。
ほったらかしでこの結果であればまあ悪くないでしょう。

また、不測の事態に陥った場合に、適時現金化できる資産と認識しています
マーケット動向によらず現金化できる資産なので、投資というより預金に近い感覚で保有しています。

子どもの学費
親の介護
車などの高額出費

などに対応するための資金です
VOOやVTIであればどうしても為替の状況、マーケットの状況によって売りたくないタイミングもあります、ただ、ウェルスナビはそれもなく売却ができるのが最大のメリットです

なので効率は悪いのかもしれませんが一定割合のウェルスナビに投資を行っております
投資の初心者にはもってこいの投資先だと思います

「投資をはじめてみたいが何をやったらいいのかわからない？」

なんて人、是非ともウェルスナビデビューしてみてはいかがでしょう？

2024年3月16日時点の楽天証券

現時点の私の状況です

細かい売却益を出したため、含み益は減っております。
また、半導体やナスダックに寄せパフォーマンスを高めようとしましたが、今時点においては半導体やナスダックが下がり基調であるため、逆にパフォーマンスが低下している状況でもあります。
＜主要銘柄＞
・MSFT：安定感があるため強くホールドしています、今時点においてもトップシェアです。
・NVDA：ボラリティが大きいため、ホールドし続けて良いのか迷いながらではありますが、決算ミスがなさそうなので今のところホールドしています。

・COST：半導体以外の銘柄では一番の将来性を感じる銘柄です。

・LLY：新しく購入した銘柄、これも多分長期目線で言えば上に行くだろうとの予想

・TQQQ：ナスダック３倍レバ、レバなので超長期とは言えないもののナスダックの将来は明るいものと感じたためレバに手を出しています。今時点においては含み損の状況。

＜その他状況＞

PG、KO、UNH、JPMなどを売却しました。これら高配当目的の保有ではありましたが、高配当についてはVYMとHDVにお任せしようかと思ったため、これら銘柄を一旦売却しました。
JPMについては売却後に株価を伸ばしましたが、私が売却した時点においてもそれ相応の売却益を得ることができたため、それはそれでよかったものとしてとらえています。

＜検討事項＞

・TMFの購入
→やはりどこかでこれを入れたいという気持ちもあります。
・NVDA、AVGOの売却

→決算は良いもののどこか加熱しすぎている感は否めません。ボラリティが大きいものについてはどこかのタイミングでの売却と下落時の再投資のタイミングを見計らっています。
・TSLAについて
→イーロン・マスクについては賛否両論あるところではありますが、私はイーロン・マスクの影響力は大きいためイーロン・マスクが経営するうちはTSLAもホールドしようと考えております。
ただ、TSLAの下落時のどのタイミングで追加投資をするのかについては検討の余地があります、ある程度気長にTSLAとお付き合いしなければと考えています。

＜最後に＞
2024年はここまで大きく株価を伸ばす年でした。
超長期目線でのホールドよりも株価をチェックしてパフォーマンスを上げる投資を心がけることとしたため、レバレッジのかかった銘柄やパフォーマンスの高い業界への集中投資もやっていきたいと思います。

2023年12月30日時点の楽天証券

きっとこれが2023年最後の投稿になると思いますので、1年間の総括も込めて記事を書いていきます。

楽天証券・楽天銀行合計　20,027,189円でした。
色々あった年ではありましたが20,000,000円突破することができたのは一つハードルを越えたかなという気持ちです。

■現時点での保有銘柄

AMZN　アマゾン　30株

AVGO　ブロードコム　5株

COST　コストコ　10株

HD　ホームデポ　15株

JPM　ＪＰモルガン　15株

KO　コカ・コーラ　70株

MCD　マクドナルド　10株

MDT　メドトロニック　60株

MMM　スリーエム　65株

MNST　モンスタービバレッジ　20株

MO　アルトリアグループ　30株

MSFT　マイクロソフト　55株

NKE　ナイキ　35株

PG　プロクター・アンド・ギャンブル　25株

RIVN　リヴィアン・オートモーティブ　100株

TMF　20年超米国債ブル3倍ETF　100株

TQQQ　ウルトラプロQQQ　150株

TSLA　テスラ　30株

TSM　タイワンセミコンダクターマニュファクチャリング　45株

UNH　ユナイテッドヘルスグループ　10株

V　ビザ　15株

VYM　ETF　60株

VZ　ベライゾン　120株

→いざ列挙してみると銘柄数は多すぎます。
今時点ではどの銘柄も好きなので保有している訳ですが、含み損が大きいのはRIVN、MMM、VZです。
MMM、VZについては長期目線で積み増しする予定です。

■１年を振り返る
エクソンやエヌビディアの利確(約2,000,000円)を実施しました。
長期保有の配当目的というのが当初の目的でしたので、売却益というものはあまり頭にはありませんでしたが、これから上がる銘柄を保有し、上がりきったものについては一旦利確をすべきとの思考への変化がありました。

■今後について
基本的には粛々と積み増しをしていく予定です。

■今思うこと
株式投資を始めたばかりの時は100万円200万円という金額でバクバクしておりましたが、今では為替・市場あらゆる要因により日々数万円、数十万円の変動のある生活をしておりますが、バクバクせず、冷静に見ることができます。
やはりお金は誰にとっても大事なものですので徐々に積み増しをしていき、金額変動に慣れながらの投資が私は一番良いと思います。

■最後に
非常に未熟は私ではありますが、もうすぐ投資3年目を迎えようとしています。
市場が良い時は純粋に喜ぶ、悪い時は買い時と喜ぶ
というのが私の基本的な考えです
ポジティブに勝る思考はないのではないでしょうか

素人の私ではありますが、この思考で楽しく投資を続けております。

2023年11月26日時点の楽天証券

現時点での私の状況です

VIX指数はしっかりと下がり、安定した状況でありながらも主力であるNVDAは上か下かが読みづらい状況です

＜主要銘柄の状況＞

・MSFT：安定感あり、GAFAMの中でも一番の安定感
・NVDA：上か下かよくわからない、場合によっては売りも検討
・TSLA：上がりきらない、様子見
・AVGO：安定感があり
・VYM：超長期目線

＜シェアトップ５＞
・MSFT　16.7%
・NVDA　15.3%
・AVGO　7.9%
・TSLA　5.７%
・VYM　5.1%

＜その他変動＞
・XOMの売却
→悪い銘柄ではないのは確かですがここで利確、およそ３倍程度に跳ね上がりました。
　今の状況を勘案し、更に伸びるものに乗り換えました。
・COST,MNST投資
→安定成長の望めるCOST（コストコ）、前々から気になっていたMNST（モンスタービバレッジ）を購入、MNSTはあのレッドブルの会社です

＜検討事項＞
・TMF購入
→３倍レバの20年超米国債ETF、多少のギャンブル性もありますが、配当も4%程度ありますので許容範囲内での購入を検討しています。

楽天証券はついに2,000万円を突破しました。
ただし、一時的に超えただけなのかもしれません、油断をせずに、一喜一憂せずに、投資生活を楽しんでいきたいと思います。

2023年11月3日時点の楽天証券

現時点での私の状況です

VIX指数を睨めっこしながら虎視眈々と投資のタイミングを見計らってました。
VIX指数が上がりすぎてしまうとさすがに投資のタイミングとしては良くないのではないでしょうか？
私の場合は20を超えたら危険、18を切ったら再投資
くらいのイメージです。

＜主要銘柄の状況＞
・MSFT：決算も良く、荒れ相場ながらも安定感あり
・NVDA：大波あれど売らずに握り続け、少額の追加投資
・TSLA：大暴落あり、少額の追加投資
・AVGO：新規投資、配当利回り2%程度、株価900ドル弱
・VYM：投資したい気持ちを抑えてキープ

＜シェアトップ５＞
・MSFT　17.1%
・NVDA　15.2%
・AVGO　6.1%
・VYM　5.4%
・UNH　4.8%

＜その他変動＞
・DOCS、UXINは損切実施（合わせて約20万円）
→損切についてはある程度の年間利益を確保することができたため、将来性を追わずに一旦おりました。
・MO投資
→配当利回り9%程度で暴落したので投資しました。これ以上大きく値を下げないだろう、たとえ下げたとしても配当でペイできるだろう、との目論見です。
・VZ追加投資
→大きく値を上げたので追加投資しました。

＜検討事項＞
・大きく値を下げたONをどこかのタイミングで再購入したいと考えています。
・株価が高く将来性を感じるCMGをどこかのタイミングで買いたいと考えています。

基本ドルコスト平均法で粛々と投資をしていくスタイルから若干の思考を入れて楽しみながら投資をしています。

なんとなく怖い相場であり、ドルが150円を超え、為替も気になるところです、私は念のため円比率を高めてはおりますが、為替については非常に難しい問題ですので、そこまで重要視はしていません。

今時点の含み益の多くは”為替差益”です。
この含み益は為替の影響があればすぐに消えてしまうものですので、含み益自体は精神衛生上良いものではありますが、あまり執着せず、また、ドルが下がれば日本人投資家としては得な側面もあります。
長期投資家目線で言えば為替が高くても安くても正直なところどっちでもよい、ということでしょう。

年末が近づいています、確定申告に向け、多少の株の整理をするかもしれません。

ウェルスナビ おおよそ１０００日

私のウェルスナビの成果です

おおよそ１０００日経過です
月額５万から７万程度積立てています。

何も考えなくて良いのが一番のメリットで、ただ淡々と積立てている状況です
円建てではプラス、ドル建てではマイナスという状況です、円からドルを買っていただけで為替リスクを回避できたと思えば上出来だと思います

ウェルスナビについては漠然とした貯蓄の意味を込めてやっています。
・車の買い替え
・子供の学資
・将来の余剰金
などなど

なので、何も考えずに投資もするし、多分何も考えずに解約もできると思います、それでこの成果であれば十分ではないでしょうか？

ウェルスナビについては手数料が他のインデックス投資と比べるとやはり高いという意見もありますが、こちらは更に分散投資、不動産やゴールド、債券などにも分散しているため、更に安定性が高いものであり、そのための手数料はやむなしと考えています。

また、日本における投資文化が盛んになればウェルスナビについても需要が高まり、より一層サービス面も良くなるものと信じています。

ただ淡々と投資をするにしても”時間軸”だけは必要

長期目線での積み立てというのが大事だと思っているので、当座資金ではなく将来の資金という考え方だけはぶれないように注意が必要です。

2023年10月6日時点の楽天証券 ※投資方針の修正

2023年10月6日時点の私の楽天証券です。
METAやON、AMAT、TSLAについては一旦利確し、TSLAについては再度購入したということもあり、また、株価自体も下がったということで含み益は少し減少しているところです。

また、キャッシュがあれば株を買いたい衝動にかられるところですが、4,520ドルほど資金余裕を持たせております。少しは投資家として成長したのかもしれません。

今回は私の投資方針の一部修正のお話です。

「配当収入については基本的にはVYMに一任しよう」
ということです。

私も米国株式投資生活は「バフェット太郎氏」の書籍を読んだことがきっかけです、なのて個別銘柄の高配当銘柄というのが私の投資スタイルでした。

それからキャピタルゲインに手を出さないことももったいないと感じたことからGAFAM銘柄をポートフォリオに追加したりしながらも基本的にはバフェット太郎氏の高配当銘柄ドルコスト平均法を基本にしてきました。

投資をはじめておおよそ２年、

・配当収入は積み増ししていきたい

・安定感を出したい

・盲目的にドルコスト平均法で積立てたい

と考えた時にVYMが理想的に思えたのです。

【現時点での保有割合】

・MSFT　15.4%
・NVDA　13.6%
・VYM　5.7%
・TSLA　4.8%
・VOO　4.7%

これが上位5銘柄です。
主軸となるMSFTとNVDAについては今後も割合を高めていく予定です
配当狙いのVYMもちょっとずつではありますが割合を高めてきました
TSLAについても割合を高める予定ではありますが、購入時期を見定めている段階です
VOOについては将来的には売却予定です、S&P500については投資信託にて積み増ししていく予定です。

また、大穴狙いではRIVNを保有しておりますが、これについては長く寝かせていこうと思っています。

以上でございます、今後もマーケットの匂いを嗅ぎながら、楽しく投資生活を送りたいと思います。